masterdl

Как показывает жизненный опыт, если хочешь, чтобы оно работало так, как надо - сделай сам!
мэйл ру завален ответами на такие вопросы:
"ДЕНЬГИ, ДЕНЬГИ, ДЕНЬГИ и Необходимые документы и лицензии: Генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг; Лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;
Разрешение Государственного таможенного комитета на право выступать перед таможенными органами в качестве гаранта; Регистрационное удостоверение Центральной государственной инспекции пробирного надзора о регистрации банка, привлекающего во вклады и размещающего драгоценные металлы, а также осуществляющего другие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации в пределах прав, предоставленных лицензией Центрального банка Российской Федерации; Идентификационный номер налогоплательщика; Код постановки на учет в налоговом органе; Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" от 02.12.1990 N 395-1"

Суть всех ответов сводится к тому, что высокие доходы компенсируются высокими рисками...причем, главный риск - сам регулятор.

Вероятно, "Ураган Эльвира" станет безопасной для экономики только когда ей ...заклеят рот скотчем. Это, конечно, по-варварски, но не бить же женщину, умудрившуюся за день укрепить курс (доллара) на 70 копеек. Причем, событие совпало с подписью левой ногой обамкой нового потолка госдолга - вот значит, этот новый американский госдолг своим похудевшим рублем будем затыкать.
В принципе я - не ханжа, и могу приспособиться к любым правилам. Тогда чтобы "по чесноку" давайте принимайте постановление кабмина или лично самого главного (указ) о применении в госзакупках требования указания цен на товары импортного производства в валюте происхождения товара. Как "наебалово" с курсом задумал (а) - сразу ищи дополнительные средства на закупку того же ассортимента товаров. Никто в убыток себе продавать ничего не будет.

Flat | Top-Level Comments Only

(deleted comment)

From:

masterdl.livejournal.com

@если хочешь, чтобы оно работало так, как надо - сделай сам!@

(deleted comment)

From:

masterdl.livejournal.com

а кто сказал, что это для кого-то другого?

From:

grnsta.livejournal.com

1) "Создав прецедент, Урумов стал готовить настоящее дело. В конце февраля он сообщил коллегам, что работает для британской компании Threadneedle над крупной форвардной сделкой по покупке аргентинских варрантов. Клиент, по его словам, был капризным, опасался утечки информации, поэтому просил о полной конфиденциальности. Ссылаясь на это, Урумов отказался дать главе риск-менеджмента инвестбизнеса «Открытия» Антону Шамарину реквизиты клиента (компания входила в большую группу из структур со схожими названиями) и международный идентификационный код варрантов (ISIN).

Урумов даже жаловался начальству на Шамарина: «Пожалуйста, успокойте Шамарина, он начинает действовать мне на нервы. У меня не остается времени на сделку с его 20 письмами в день». И угрожал, что нерешительность «Открытия» ставит под угрозу сделку: якобы на встрече клиент заявил, что готов отдать ее конкуренту. «Это будет полным разочарованием… К тому же это повредит нашей репутации на рынке. Мы пока не Goldman Sachs и не можем себе этого позволить», — писал Урумов Попкову и Лохову.

На самом деле никакой встречи с клиентом и никаких договоренностей с клиентом о выкупе варрантов не было. Да и самого клиента как такового не было. Просто в Threadneedle у Урумова был свой человек — уроженец Грузии и гражданин Великобритании Владимир Герсамия. Он, как мог, вселял в сотрудников «Открытия» уверенность в том, что Threadneedle нужны аргентинские варранты.
"
2) "«Бэк-офис и отдел рисков регулярно задавали вопросы, но получали ответы от Урумова, Пинаева и Джемая, что все в порядке», — объясняет Попков. Поскольку в дело было вовлечено несколько сотрудников разного уровня, коммуникация то и дело возвращалась к кому-то из участников мошеннической схемы. «Когда я спросил Кондратюка, сколько на самом деле стоит бумага, он в моем присутствии изобразил поддельный звонок одному английскому брокеру, которого я тоже знал, — продолжает Попков. — Но на самом деле, как потом рассказал Кондратюк в суде, он звонил в этот момент Пинаеву, просто его номер в телефоне был забит под фамилией брокера. Естественно, Пинаев назвал цифру, которая была нужна».

«Мы не воспринимали их как группу мошенников: когда возникали вопросы по деятельности одного специалиста, его проверял другой. Что помогло мошенникам совершить аферу? — задает вопрос Карахан и сам же отвечает: — Комплексный подход».
Портфель арестованных активов
Расследование показало, что мошенники не слишком стеснялись. «Сложилось впечатление, что до получения денег перед нами выступал Мариинский театр. Потом был антракт, актеры получили деньги, и на сцену вышла труппа местного ДК», — говорит Попков.

«Сумасшествие», по его словам, началось уже в марте: эффективные трейдеры начали тратить заработанное. Компания Урумова приобрела дом на Авеню-роуд, 42, за $32 млн — это была одна из самых дорогих сделок с недвижимостью 2011 г. в Лондоне, Пинаев купил виллу в Швейцарии за 14 млн франков, Кондратюк — виллу в Испании за $7 млн. Покупали и Ferrari: Джемай и Кондратюк — по одной, Пинаев — две, в том числе коллекционную Daytona.
"

3)
«Это история про чудовищное развращение людей: в какой-то момент они просто утратили ощущение, что воруют»
"Все свои:
Джордж Урумов, гражданин России и Великобритании, родился в Северной Осетии, среднее образование получил в Женеве, высшее — в Лондонской школе экономики и политических наук, работал в Lehman Brothers и HSBC.

Руслан Пинаев вместе с Юлией Балк, а также с Ириной и Евгением Джемаями учился в престижной швейцарской школе Institut le Rosey, потом вместе с Урумовым — в Лондонской школе экономики и политических наук и работал вместе с братом Урумова Тамерланом.

Урумов и Пинаев совместно основали в Люксембурге инвестфонд Quantum Leap."

http://www.compromat.ru/page_34272.htm

Edited Date: 2014-02-18 01:43 am (UTC)

From:

grnsta.livejournal.com

В 90-х писали учетные системы для одного из отделений сбера и наблюдали ситуация изнутри. Как сберкасса превращалась в себрбанк, как управляющая каталась с чеченцами на кавказ. Легендарное время гайдровской инфляции и "чеченских" авизо...
Оказываемтя с тех пора ничего не изменилось ;-( :

"Несите ваши денежки
В скандале с «Экспрессом» неожиданно оказался замешан... крупнейший банк России — «Сбербанк». Точнее, его дагестанское отделение. Из многочисленных свидетельств клиентов обоих банков следует, что дагестанский «Сбер» активно способствовал притоку капиталов в «Экспресс» — то есть фактически помогал своему главному конкуренту. Более того — когда «конкурент» рухнул, «Сбербанк» первым извлек из этого выгоду, быстро и просто открыв свои отделения на месте закрывшихся представительств «Экспресса».

Все это только звучит фантастически, но лишь до выяснения одного важного обстоятельства — кто реально владел обанкротившимся «Экспрессом». По данным ЦБ, акционерами являлись 10 гражданам Дагестана — у каждого ровно 10% его акций. Однако, как писала газета «Ведомости», участники рынка считают, что «Экспресс» контролировался семьей вице-спикера Совета Федерации Ильяса Умаханова. Из раскрытой банком информации следует, что в прошлом совладельцами «Экспресса» являлись некоторые его родственники: сыновья Мурад, Магомед-Салам, а также племянник Султан, который сейчас работает зампредом Северо-Кавказского банка Сбербанка. И это, как говорится, многое объясняет.

По мнению пострадавших вкладчиков и бывших сотрудников госбанка, которые приводятся на дагестанских сайтах, «Сбербанк» в Дагестане намеренно снижал качество обслуживания, а его сотрудники якобы получили от руководства негласное указание рекомендовать клиентам конкурирующий «Экспресс». Неповиновение каралось увольнениями, а те, кто остался, были вынуждены заниматься, по сути, подрывной для крупнейшего российского банка деятельностью. Это вызвало немалый приток вкладчиков в банк, в котором с клиентов сдували пылинки, поили чаем, и всячески располагали к себе.

«Когда пошел в Сбербанк открывать вклад, просто не выдержал хамского поведения сотрудников банка. Но они же сами мне намекнули что в «Экспрессе» все на высшем уровне. Вот и поехал я в «Экспресс». Что-что, а клиентов там и правда встречали на высшем уровне», — написал на форуме один из вкладчиков, потерявший при банкротстве банка 4,5 млн руб.

«Насколько я знаю, доходило до маразма. На совещаниях в Сбербанке обсуждалось как ухудшить работу «Сбербанка» и улучшить работу «Экспресса», — пишет другой участник дискуссии.

Но этим «сотрудничество» двух банков не ограничивалось. Так, если клиенты «Экспресса» испытывали трудности с погашением кредита банку, им прямо рекомендовали... обращаться за рефинансированием в местное отделение «Сбербанка». Которое (с санкции верховного северокавказского руководства банка) с удовольствием перекредитовывало заведомо безнадежные займы. В результате «Экспресс» возвращал свои средства, а «Сбербанк» множил т.н. «плохие долги».

Кроме того, «Сбербанк» при Султане Умаханове без особого сопротивления «сдавал» свои позиции «Экспрессу». В конце концов, не случайно же за достаточно короткое время более 200 тысяч бюджетников в республике оказались клиентами «Экспресса» (хотя исторически они всегда были клиентами СБ)? "

http://www.compromat.ru/page_34294.htm